أشهر و أفضل 5 بوابات للدفع فى العالم

سؤال مهم جدا لأي بائع على الانترنت وهو "كيف اقوم بربط موقعي التجاري ببطاقة الائتمان لاستقبال المدفوعات من العملاء عليه؟"إذا كنت ترغب في توفير أفضل طرق الدفع لعملائك، سوف تحتاج بالتأكيد لأفضل الطرق وأكثرهم أمناً.معظم الشركات على الانترنت تستخدم حل معروف باسم "بوابة الدفع عبر الإنترنت".

ما هي بوابات الدفع؟

هي عبارة عن موقع لتقديم خدمات وحلول التجارة الإلكترونية، يعمل كوسيط بين موقعك ومدفوعات العملاء.

بوابات الدفع تسمح بوضع قائمة منتجاتك أو خدماتك عبر موقعك ومعالجة بطاقات الائتمان وبطاقات السحب الآلي أو غيرها من أشكال الدفع تلقائيا بمجرد ضغطه زر.

هناك العديد من بوابات الدفع المتاحة، ولمساعدتك لاختيار الافضل لك ولعملائك بسهولة، وضعت مقارنة بأفضل خمس بوابات وأكثرهم شعبية في العالم.

أشهر وأفضل 5 بوابات للدفع في العالم:

الخصائص	PayPal	Skrill Moneybookers	bluesnap Pilmus	Payza AlertPay	2Checkout
الدول المتاحة	193 دولة	200+ دولة		197  دولة	200+ دولة
رسوم التسجيل	مجاناً	مجاناً	مجاناً	مجاناً	49$
رسوم الشحن ببطاقة ائتمان	مجاناً	1.90%	-	3.50% مجانا prepaid	-
رسوم الشحن بشيك بالبريد	-	-	-	مجاناً	-
رسوم الشحن من بنك عربي	-	مجاناً	-	20$	-
رسوم الشحن من بنك أمريكي	مجاناً	مجاناً	-	مجاناً	-
رسوم السحب إلى بنك عربي	-	2.31$	21$	25$	15$
رسوم السحب إلى بنك أمريكي	مجاناً	2.31$	مجاناً	0.5$	مجاناً
رسوم السحب لبطاقة ائتمان بنك عربي	5$	2.64$	-	prepaid 1$	-
رسوم السحب لبطاقة ائتمان بنك أمريكي	5$	2.64$	مجاناً	prepaid 1$	مجاناً
رسوم السحب بشيك بالبريد	-	4.50$	2.5$	4$	4$
رسوم ارسال نقود	مجاناً	1%	مجاناً	مجاناً	-
رسوم استلام من بطاقة ائتمان العميل	0,3$+3.4%	2.9%+0.29$	15%-4.5%	5%+0.25$	5.5%+0.45$
رسوم استلام من مشتركين آخرين	0,3$+3.4%	مجاناً	-	2.5%+0.25$	-
أقل مبلغ يمكن سحبه	0.01$	0.01$	35$	40$	300$

PayPal

هو بنك إلكترونى أمريكى، يسمح لأعضائه بإرسال النقود واستلامها إلكترونياً عبر شبكة الانترنت  بكل سهولة، كما أنpaypal يوفر للتجار والشركات بوابة دفع سهلة التركيب تنفذ عمليات الدفع للعملاء ببطاقة الائتمان ، برسوم معاملات منخفضة بالمقارنة بالبنوك العادية.  كما أن وجود حساب paypal هو شيء رئيسي جدا إن أردت البيع في متجر eBay الشهير ، فيمكنك سحب النقود إما لبطاقة الائتمان المسجلة في حسابك لديهم ، أو إلى حساب بنكي أمريكي .

Payza

هو بنك إلكترونى كندي يعتبر من أسرع وأسهل الطرق لتلقي الأموال من العملاء. مع أكثر من 9 مليون عضو، Payzaيقدم خدماته في 197 دولة وبـ 21 عملة مختلفة. كما يقدم Payza خدمات صرف العملات الأجنبية، و خدمات كشف الاحتيال، وإصدار الفواتير إلكترونيا، وأدوات إدارة الأعمال. فإذا كنت تستخدم Payza فهذا يعني أن لديك العديد من الأدوات الرائعة.

Skrill
-MoneyBookers-

Skrill بنك إلكترونى وبوابة دفع إنجليزي يتميز بانخفاض رسوم معاملاته بالمقارنة بمثيليه مع نظام حماية قوي جدا.

كما تتعامل مع جميع الدول العربية. Skrill بوابة دفع أساسية جدا,  فتعتبر حل بسيط للشركات الصغيرة. Skrill يستخدم من قبل أكثر من 120،000 تاجر مع أكثر من 100 خيار للدفع و 41 عملة و التي تغطي 200 دولة.Skrill بنظام آمن لمعالجة المدفوعات نظرا لأنها لا تعطي بيانات الدفع السرية للبائع.كما لا تحتاج من العميل تسجيل حساب، فقط التاجر.

2CheckOut

 2CheckOut وتسمى أيضا "2CO" هى بوابة دفع إلكترونية فقط وليست بنك إلكتروني مثل المواقع السابقة ، تقوم بسحب النقود من بطاقات الائتمان وتحويلها إلى حساب التاجر البنكي فقط دون وجود حسابات وحوالات داخلية.

تتميز بانها كانت من أوائل الشركات التي دعمت الدول العربية ،وهى خيار لابأس به وتتعامل معها الكثيرون من الدول العربية ،فهو يحول رصيدك إلى حسابك البنكي في أي دولة عربية.

 2CheckOut تساعدك في توسع اعمالك بجميع أنحاء العالم بسهولة من خلال 8 طرق للدفع، 15 لغة، و 26 عمله.
كما سيشعر عملائك بالثقة والآمان عندما تستخدم بوابة دفع 2CheckOut.

bluesnap

-Plimus-

bluesnap وهو بوابة دفع الكتروني مثل 2CheckOut تماما ولكن به ميزة التحويل داخليا بين أعضاء وتجار bluesnap مأخوذة من البنوك الالكترونية كـ paypal ، وتعتبر خيار ممتاز للدول العربية يجب ذكره والإشارة إليه.

وفى الأخير أرى أن Skrill هي الأفضل للتعامل دوليا ، و Payza أفضل للتعامل أمريكيا ، و PayPal مهم جدا للتعامل مع eBay.

Unknown

الخميس، 4 يونيو 2015

أكمل القراءة

اشهر وافضل البنوك الالكترونية

---

البنوك الإلكترونية

تأسست البنوك الإلكترونية لسهولة وصول العملاء إلى أرصدتهم وإدارة حساباتهم من المنزل أو أي مكان عن طريق الحاسب الشخصي, وفي ظل وجود شبكة الانترنت وشيوعها ومع ارتفاع عدد الاستثمارات على الانترنت والتجارة الالكترونية, تطور مفهوم الخدمات المالية من مجرد خدمات مالية تقليدية إلى بنك على الانترنت لا يتصل بأي بنك تقليدي. ولقد وصل عدد مستخدمي البنوك الالكترونية إلى مئات الملايين في العالم وذلك لسهولة استعمالها وخدماتها المجانية

اذا أول الطريق للعمل أو الإستثمار على الانترنت هو أن تفتح حساب في إحدى البنوك أو في أكثر من بنك, فمعظم الاستثمارات التي تتم على الانترنت تتم عبر هذه البنوك العالمية ذات المصداقية والجودة العالية في المعاملات البنكية

وميزة هذه البنوك:
-مجانية الخدمة وسهولة التعامل معها
-شحن الرصيد يتم من عدة طرق (عبر البطاقة الائتمانية - بطاقات مسبقة الدفع) بغرض التسوق أو البيع والشراء
-تحويل أي مبلغ مالي إلى أي مكان في العالم بضغطة زر
-إستيلام أرباحك من أي موقع تربح منه أو تسثمر فيه بكل سهولة

---

أشهر البنوك ومقارنة بينهم وميزة كل واحد فيهم

PayPal

بنك (PayPal) من أضخم البنوك الالكترونية على الانترنت, وله إنتشار واسع في جميع المواقع الربحية والاستثمارية, وقد لقب بالبنك صاحب الـ 100 حساب. تأسس عام 1998 وفي أوكتوبر 2002 أصبح تابع بالكامل لموقع (eBay) الاميركي, وقد بلغت إرادات موقع الباي بال عام 2011 4,4 مليار دولار. ينصح بالشراء من الانترنت عن طريق هذا البنك بدلا من استعمال (الكريدت كارد) لكي تتفادا عمليات الاحتيال

الدول العربية التي تستطيع إرسال وإستقبال المال عن طرق PayPal:
-إرسال وإستقبال: السعودية - الإمارات - البحرين - قطر - الكويت - الاردن
-إرسال فقط: (لا تستطيع الإستقبال) الجزائر - المغرب - سلطنة عمان - تونس - اليمن - موريتانيا - جزر القمر - الصومال
-الدول التي لا يتعامل معها الموقع: مصر - سورية - لبنان - العراق - السودان - فلسطين - ليبيا

-طريقة التسجيل - الشرح في قسم ألبوم الصور

-الرسوم
استقبال وإرسال الأموال من أي حساب بنكي أو من أي حساب أخر مجانا
السحب والإيداع عن طريق التحويل البنكي مجانا
استقبال وإرسال الأموال من بطاقة (الكريدت كارد) الرسوم :3.4% +€0.35
 

ملاحظة:عند ربط بطاقتك الإئتمانية مح حسابك وبعد إدخالك البيانات المعروفة مثل رقم البطاقة وتاريخ إنتهائها إلخ... سيطلب البنك منك تأكيد ملكيتك للبطاقة وذلك من خلال سحبه لمبلغ 1.95 $ من رصيد البطاقة وعليك خلال ثلاثة أيام أن تتواصل مع البنك الذي منحك البطاقة والإستقسار عن هذه المعاملة حيث أنها ستحتوي على كود مكون من أربع أرقام خذ الرقم وراسل الباي بال لتأكيد ملكيتك للبطاقة, بعد ذلك ستجد المبلغ في حسابك بالموقع وبطاقتك صالحة للشراء عن طريق الباي بال

---

Payza

يعتبر من البنوك الرائدة في العالم, ويتمتع بشهرة جيدة ومميزات عديدة, وهو بنك كندي. من ميزاته أنه يقدم بطاقة الكترونية بإسمه (AlertPay) مقابل 20$ فقط تصلك بالبريد, وتستطيع إستخدامها للسحب من حسابك في بنك (payza) عن طريق الصراف الالي أو الشراء فيها من المجمعات والمحلات التجارية التقليدلة. يوجد عدة أنواع في حساب باي ذا
Personal Starter | Personal Starter Pro | Business

رسوم ومعاملات البنك
 

الحد المسموح للتحويل	سحب الأموال			الإيداع في الحساب		إرسال أموال	استقبال أموال	فتح الحساب	المعاملات أنواع الحساب
	AlertPAY	تحويل بنكي	شيك	الكريدت كارد	تحويل بنكي
400$	1$+2.5%	15%	مجاناً	2.5%	20$	مجاناً	مجاناً	مجاناً	Personal Starter
2000$	1$+2.5%	15%	مجاناً	2.5%	20$	مجاناً	2.5% + 0.25$	مجاناً	Personal Starter Pro
مفتوح	1$+2.5%	15%	مجاناً	2.5%	20$	مجاناً	2.5% + 0.25$	مجاناً	Business

-طريقة التسجيل - الشرح في قسم ألبوم الصور
 

طريقة التفعيل: تستطيع استقبال وإرسال الأموال من حسابك دون تفعيل. ولكن لتتمكن من سحب المال يجب تفعيل الحساب عن طريق ربط حسابك بالكريديت كارد أو أي بطاقة بنكية معك أو أن ترسل صورة ضوئية لبطاقتك الشخصية أو أي مستند رسمي يثبت شخصيتك للبنك

---

WebMoney

    الدب الأزرق, هذا هو الإسم الملقب به بنك الويب مني ولا شك أن هذا اللقب نجح إلى حد كبير إرساء الكثير من الهيبة          والغموض في نفوس الكثيرين تجاه هذا البنك العملاق. بنك الويب مني هو بنك روسي ويتميز عن باقي البنوك الالكترونية ب      إستخدامه لأساليب تكنلوجية حديثة لا مثيل لها عند نظائره من البنوك الاخرى. الأمر الذي يدعم اساليب الأمان والسرية لل متعاملين مع هذا البنك لدرجة تبعث الطمائنينة والثقة في قلوب عملائه. ويجعل منه بنكا كبيرا ومميزا
وص ل عدد عملائه إلى 4.5 مليون عميل عام 2011. تتعامل معه الكثير من شركات الإستثمار والفوريكس ومواقع تجارية كثيرة

رسوم وعمولات البنك
أهم ميزاته أنه بإمكانك تعبئة الرصيد عن طريق بطاقات شحن بقيمة 10$ - 20$ - 50$ - 100$ - 200$ لطلب بطاقت إضغط هنا
يتميز بإنخفاض عمولاته, لكل عملية ارسال أو استقبال داخلية لا تتعدى %0.8
عمولة الايداع عن طريق تحويل بنكي أو بطاقات تعبئة مجانا
عمولة السحب عن طريق تحويل بنكي : %0.8

---

Perfect Money

    يتمتع بنك (بيرفكت موني) بنظام  فريد من نوعه في استخدامه, لقد تمت هندسته ليصبح أداة مثالية للدفع على الانترنت,        تم إثبات جدارته كشركة جيدة وأمنة في مجال تبادل الأموال الإلكترونية.. ويتمتع بالبساطة والسهولة في الاستخدام

     ومن أهم ميزاته أنه يقدم فائدة شهرية لأقل رصيد تواجد خلال الشهر. وبهذا فإن أموالك تعمل حتى وأنت في فترت الراحة

      أنواع الحسابات:
    يوجد نوعان من الحسابات:
   - (حساب شخصي) يتم فتحه من قبل شخص
   - (حساب اعمال) يتم فتحه من قبل مؤسسة 

     رسوم وعمولات البنك:

-   رسوم الايداع عن طريق التحويل البنكي: %1.5

-   رسوم تحويل الأموال داخليا: %0.5

-  رسوم السحب عن طريق التحويل البنكي: %4.5 

   -يدفع البنك فائدة سنوية:%4 على الايداعات تضاف للحساب

---

EGO Pay

    بعد أن قامت إدارة بنك payza بتغيير سياستها في التعامل مع شركات (الهايب)و(الماتريكس)و(MLM) فقررت أن لا تتعامل مع    أغلب شركات الإستثمار, لذا يمكن إستخدام بنك EGO pay للإيداع والسحب,فمن خلاله يمكنك الايداع والسحب من حسابك     في بنك payza
   بمعنى أخر أنه تستطيع تحويل رصيدك من حسابك في بنك payzaالى حسابك في EGO Payومن ثم تستخدمه للإيداع و            السحب من الشركات التي لا تتعامل مع بنك بايزا وبعدها تقوم  بتحويل الاموال الى حسابك في بنك payza
    يعني بنك ego pay وصيط بينك وبين الشركات الغير مقبولة في بنك payza

رسوم وعمولات البنك:

-السحب من بنك ايجو باي لبنك بايزا : 0.20$ + %2
-عمولة الايداع لشحن حسابك في بنك EGO Pay من بنكPayza 3.9% + 0.59$

-الايداع يتم فوري والسحب خلال 48 ساعة

-يضاف في رصيدك أرباح 1% من إيداعات الاشخاص الذين سجلوا في الموقع من خلالك وبدون حد أقصى أو أدنى

---

OK Pay

  

    بدأ هذا البنك عام 2007 وحقق انتشار ونجاح كبير, ويتخذ من جزر فيرجن البريطانية مقرا له. يقدم البنك خدمات مصرفية           ممتازة وحلول مالية بعمولة قليلة. يقبل التعامل لجميع أنحاء دول العالم دون إستثناء  ويتعامل معه عدد كبير من الشركات         الضخمة والمعروفة عالميا
   يقدم البنك بطاقة OK Pay ماستر كارد للسحب من أي ماكينة صراف الي في بلدك. وللحصول عليها تحتاج التسجيل في            البنك وتوثيق الحساب بأوراقك الشخصية كصورة الجواز و فاتورة بإسمك ومن ثم إيداع 15 دولار في الحساب مقابل الحصول          على البطاقة + دفع الخدمة البريدية لتوصيل البطاقة
       البنك يقدم 5$ هدية عند التسجيل في إحدى شركات الفوركس التي يتعامل معها

    وسائل الإيداع وشحن البطاقة:
    توجد جميع الخيارات للدفع: التحويلات النقدية - الشيكات - والتحويل عن طريق النوك الالكترونية الاخرى
    السحب من البنك:
    عن طريق تحويل بنكي - عن طريق الفيزا الممنوحة من البنك - عن طريق ارسال الرصيد لحساب أخر
     رسوم وعمولة البنك:
    -فتح حساب جديد: مجانا
-ا  لايداع عن طريق التحويل البنكي: مجانا
   -السحب من بطاقة البنك: %2 من مبلغ السحب - الحد الادنى للسحب 3$ والاقصى $15
    -السحب عن طريق شيك: %2.5 - الحد الادنى 10$ والحد الاقصى $400
    -ارسال المال: 0.5% بحد اقصى $2

---

يع   تبر بنك MoneyBookers من أضخم البنوك الالكترونية عالميا و اسرعها نموا. ففي العمين الماضيين زاد عملائه من 5 مليون       إلى 25 مليون عميل. والنك يعتبر من الشركات المعتمدة والمسجلة في انجلترا تحت رقم 4260907 No Company.

وسائل الايداع والسحب في البنك:

السحب : شيك أو تحويل بنكي.

الايداع: تحويل بنكي او كريديت كارد.

رسوم وعمولات البنك:

ارسال المال: 1%

استقبال المال: مجانا

الايداع عن طريق تحويل بنكي: مجانا

الايداع عن طريق الكريدت كارد: 1.9%

السحب عن طريق تحويل بنكي: 2.25%

السحب عن طريق شيك: 4.5%

تفعيل الحساب:  

ل   لتفعيل الحساب سيتم ارسال رسالة لعنوانك البريدي فيها رقم سري, بعد وصول الرسالة ستدخل الرقم المكون من 6 ارقام في حسابك لتفعيله.

---

Neteller

بدأ العمل منذ عام 1999 ويتعامل مع أكثر من 160 دولة حول العالم, والبنك مرخص ومعتمد من قبل هيئة الخدمات المالية والرقابة  في المملكة المتحدة.

أنواع الحسابات:

هناك نوعان:

ا     لحساب الاساسي Express Account: الذي تحصل عليه بمجرد التسجيل في الموقع وهو يمكنك من الدفع والتحويل المالي بحد أقصى 100$ فقط.

ا     لحساب الموسع Extended Account: تحصل عليه بعد تغعيل حسابك مجانا في البنك,حد الايداع مفتوح ويمكنك التحويل بين حساباتك بلا حدود . 

والمفاجأة أن البنك يقدم ماستر كارد مجانا لكل عضو لديه حساب مفعل بدون عمولات شهرية أو سنوية.

التسجيل وتفعيل الحساب:

فتح الحساب سهل كما هو الحال بالنسبة لباقي البنوك, لكن تفعيل الحساب والحصول على البطاقة مجانا من البنك يجب ارسال صورة جواز السفر أو البطاقة الشخصية مع إثبات العنوان (فاتورة كهرباء أو ماء أو هاتف ثابت). بعد التأكد من الهوية سيصبح حسابك مفعلا ويمكنك طلب البطاقة مجانا ستصلك بعد 21 يوم عمل بالبريد.

م  لاحظة: النك متشدد جدا امنيا وصارم جدا, لذلك احذر الدخول لحسابك عن طريق بروكسب أو VPN أو RDP حتى لا يتم افلاق ح   سابك.

  

ا   لايداع والعمولات في البنك:

و   دائع البنك محاليا(2-5 أيام) : مجانا.

     التحويل البنكي الدولي (2-3 أيام) : مجانا.

     بطاقة الاتمان (فوريا) :1.75% 
    السحب من البنك:

    عن طريق الكريدت كارد عمولة : 5 يورو

    عن طريق شيك عمولة : 7.5 يورو

    تحويل بنكي عمولة 7.5 يورو

---

   هو بنك كندي بدأ العمل حديثا وحقق نجاحا كبيرا جدا. من أهم مميزات البنك هو سهولة السحب والايداع من أي كريدت كارد, لذلك اعتمد عليه الكثيرون في استقبال الاموال من خلال بطاقتهم وأصبح الكثير من الشركات تتعامل معه الذي أصبح أكبر المنافسين لبنك Payza

العمولات وكيفية الايداع والسحب من البنك:

يوجد 3 انواع من الحسابات:

حساب للإستخدام الشخصي وحسابين للأعمال والشركات

بالنسبة لـ Personal Account

فتح الحساب مجانا

ارسال المال لأي حساب داخلي مجانا

استقبال المال من أي حساب داخلي : 1.5% + 0.25$

السحب:

عمولة السحب عن طريق شيك: من 4$ لـ 10 $

عن طريق تحويل بنكي: 40$

عن طريق الكردت كارد: من 15$ لـ 20 $

الايداع:

تحويل بنكي : من 15 $ لـ 20 $

الكريدت كارد: 5.5% + 1.5$

Unknown

أكمل القراءة